Exchange traded fund range (ETFs)

Fonds négocié en bourse les gammes sont une sorte de fonds de financement qui fournissent les attributs de première classe des biens célèbres : Ils ont les avantages de diversification de gamme de prix mutuelle tout en imitant l'avantage avec lequel les actions sont négociées. Une transaction négociée fonds, ou ETF, est un panier d'investissements comme actions ou obligations. Fourchettes de prix négociées en bourse vous aider à mettre de l'argent dans des masses de titres en même temps, et les FNB ont régulièrement des coûts inférieurs à différents types de gamme de prix. Les ETF sont également négociés plus facilement. Mais comme plusieurs produits monétaires, les ETF ne sont pas une solution unique. Évaluez-les sur leurs mérites personnels, qui comprennent le contrôle dépenses et frais (le cas échéant), comment sans difficulté à les acheter ou à les promouvoir, et la qualité de leur financement.

Comment les peintures ETF?

Prix négocié en bourse tableaux de gamme comme celui-ci : L'émetteur du fonds possède les biens sous-jacents, conçoit un fonds pour musique leur performance globale après quoi vend des actions de ce fonds aux acheteurs. Les actionnaires possèdent une part d'un ETF, cependant ils ne possèdent pas les effets personnels sous-jacents au sein du fonds. Même ainsi, les acheteurs d'un ETF qui suit un index d'inventaire peut également devenir forfaitaire les versements de dividendes, ou les réinvestissements, pour actions qui composent l'indice. (Connexe : Apprendre la façon de placer de l'argent dans la fourchette de prix de l'indice, ou évaluer la fourchette de prix de l'indice et les FNB.) Bien que les FNB soient conçus pour tenir compte du coût d'un actif ou indice sous-jacent - qu'il s'agisse d'une matière première comme de l'or ou un panier d'actions comprenant S&P 500 - ils s'échangent à des frais décidés par le marché qui fluctuent normalement par rapport à cet actif. Qu'est-ce que supplémentaire, en raison de facteurs tels que les dépenses, les rendements sur une période plus longue pour un FNB varieront de ceux de son actif sous-jacent. Voici le modèle abrégé de la façon dont les ETF peintures:

Un émetteur d'ETF considère l'univers de biens, qui comprennent des actions, des obligations, des matières premières ou des devises, et crée un panier d'entre eux, avec un tout à fait unique téléscripteur.
Les investisseurs peuvent acheter une partie de ce panier, un peu comme acheter des actions d'une entreprise.
Les acheteurs et les revendeurs échangent l'ETF tous tout au long de la journée sur un métier, semblable à un inventaire.

Comment investir dans les ETF ?

Il existe différentes façons d'investir dans fonds négociés en bourse, et comment vous le faites en grande partie se résume à la préférence. Pour la pratique investisseurs, investir dans des ETF n'est qu'à quelques clics un moyen. Ces actifs sont une offre standard parmi les courtiers en ligne, bien que le nombre de les offres (et les frais associés) varient selon courtier. À l'autre bout du spectre, les robo-advisors construisent leurs portefeuilles à partir de ETF à faible coût, permettant aux investisseurs non interventionnistes d'accéder à ces actifs. Une tendance qui a été bonne pour Acheteurs d'ETF - de nombreuses grandes maisons de courtage ont chuté leurs commissions sur actions, ETF et options s'échange à 0 $.

Ouvrez un compte de courtage par vous-même ou avec un robot-conseiller : Si vous êtes prêt à commencer à investir dans des FNB le vous-même, vous aurez besoin d'avoir une maison de courtage compte pour le faire. Les comptes de courtage sont là où vos investissements vivent; juste parce que vous en avez un ne signifie pas que vous êtes investi dans quoi que ce soit. Après vous ouvrez un compte sur lequel vous pouvez investir dans des ETF là.

Trouvez les ETF que vous souhaitez investir dans : Ce n'est pas aussi compliqué que ça en a l'air, mais il y a beaucoup d'ETF sur le marché, et cela peut être difficile de le réduire. Vous pouvez utiliser en ligne des filtres pour vous aider à trouver des ETF à faible coût, des fonds dans des secteurs particuliers ou des FNB qui ont un orientation socialement responsable ou environnementale.

Acheter l'ETF : En utilisant la fonction de trading de votre maison de courtage, accédez à l'ETF particulier que vous souhaitez acheter et placer le commerce. Assurez-vous de revérifier votre commande avant de la rendre officielle.

Tenir sur l'ETF : La durée pendant laquelle vous détenez un FNB dépendra de votre stratégie d'investissement, mais si vous êtes investir pour sa retraite, c'est souvent attendre jeu : plus vous le maintenez longtemps, mieux c'est. Parce que de la nature des intérêts composés, plus vous vous accrochez à un ETF plus votre intérêt est long rapporteront des intérêts. Si vous avez un long calendrier d'investissement, vous probablement aussi capable de surmonter les aigus et bas du marché boursier alors qu'il tend à la hausse heures supplémentaires.

Combien coûtent les ETF?

Les fonds négociés en bourse peuvent varier considérablement quand il s'agit de coût. Le prix médian du les FNB les plus populaires par volume de négociation est de 59,42 $ comme de décembre 2021. L'ETF le plus cher de ce la liste culmine à 473,56 $ et le plus bas arrive à 3,43 $. Cette gamme peut sembler intimidante, mais cela signifie également qu'il existe un ETF pour chaque budget. Il peut être utile d'indiquer à quel point vous êtes prêt dépenser sur un ETF avant de plonger. Lors de la recherche d'ETF, vous devrez également tenir compte du ratio des frais du fonds ou des frais le fonds facture sa gestion et son entretien. Étant donné que la plupart des ETF sont gérés passivement, les ETF les ratios de dépenses sont généralement assez faibles par rapport avec d'autres types de fonds.

Exemples d'ETF

Malgré toute leur simplicité, les fonds indiciels cotés ont des nuances qu'il est important de comprendre. Armé des bases, vous pouvez décider si un L'ETF a du sens pour votre portefeuille, et lancez-vous dans le passionnant voyage d'en trouver un - ou nombreuses. Il y a beaucoup d'excellents ETF, mais ici sont quelques choix dans notre liste des meilleurs ETF.

BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF (BKLC)
SoFi Select 500 ETF (SFY)
JP Morgan Betabuilders U.S. Equity ETF (BBUS)
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

FNB vs fonds communs de placement vs actions

Lorsque l'on compare les fonds négociés en bourse avec d'autres investissements, les FNB se distinguent de plusieurs façons. Réduction des coûts d'investissement, meilleure diversification et un nombre croissant d'options ne sont qu'un quelques-uns des avantages des ETF.

FNB vs fonds communs de placement

De manière générale, les FNB ont des frais moins élevés que fonds communs de placement - et c'est une grande partie de leur faire appel. Les ETF offrent également une meilleure efficacité fiscale que les fonds communs de placement. Il y a généralement plus chiffre d'affaires au sein d'un fonds commun de placement (notamment ceux qui sont activement gérés) par rapport à un ETF, et ces achats et ventes peuvent entraîner les gains en capital. De même, lorsque les investisseurs se tournent vers vendre un fonds commun de placement, le gestionnaire devra lever des fonds en vendant des titres, ce qui peut également accumuler des plus-values. Dans l'un ou l'autre scénario, les investisseurs seront responsables de ces taxes. Les deux produits ont également une gestion différente structures (généralement actives pour les fonds communs de placement, passif pour les ETF, bien que les ETF gérés activement existe).

ETF vs actions

Comme les actions, les ETF peuvent être négociés en bourse et ont des symboles uniques qui vous permettent de suivre leur activité de prix. Contrairement aux actions, qui représentent une seule entreprise, les ETF représentent une panier d'actions. Étant donné que les ETF incluent plusieurs actifs, ils peuvent offrir une meilleure diversification qu'un seul stock. Cette diversification peut contribuer à réduire l'exposition de votre portefeuille au risque. Les ETF se concentrent parfois sur certains secteurs ou thèmes. Par exemple, SPY est l'un des les ETF qui suivent le S&P 500, et il y a amusants comme HACK pour un fonds de cybersécurité et FONE pour un ETF axé sur les smartphones. Voici quelques-unes des principales différences entre FNB, fonds communs de placement et actions. Les pros des ETF Les investisseurs ont afflué pour négocier des finances négociées en raison de leur simplicité, de leur faible coût et accéder à un produit diversifié. Voici les avantages:

Diversification : S'il est clair de penser à la diversification à l'intérieur de la sensation du grand marché des actions verticales, des obligations ou une matière première spécifique, par exemple, les ETF permettent en outre aux traders de diversifier à travers les horizontales, comme les industries. Cela pourrait prendre une variété d'argent et essayer d'acheter tous les additifs d'un panier spécifique, mais avec le pressage d'un bouton, un ETF offre les avantages pour votre portefeuille. La diversification peut aider à protéger votre portefeuille par opposition au marché volatilité. Si vous avez investi dans un seul entreprise, et cette entreprise avait un sincère année horrible, c'est peut-être votre portefeuille aurait pu mal faire aussi. En faisant un investissement dans des secteurs spécifiques, tailles d'entreprise, zones géographiques et plus, vous fournir à votre portefeuille un solde supplémentaire. Parce que Les ETF sont déjà bien diversifiés, vous n'avez pas besoin à craindre de le faire grandir à l'intérieur de votre portefeuille.

Transparence : Toute personne ayant une entrée nette peut demander le taux d'intérêt pour un ETF spécifique sur une transaction. De plus les avoirs du fonds sont communiqués quotidiennement au public, alors que cela se produit de mois en mois ou trimestrielle avec mutualisation des finances. Cette la transparence vous permet de garder un œil sur dans quoi vous êtes investi. Dites sincèrement que vous le faites pas besoin d'être investi dans le pétrole. tu serais capable de repérer les ajouts pour votre ETF plus sans problème qu'avec un fonds commun de placement.

Impôt avantages : Les ETF bénéficient d'avantages fiscaux importants par rapport aux mutuelles finances. Si vous dépensez de l'argent dans un fonds commun de placement, vous devez payer des impôts sur les bénéfices du capital (ou, les revenus de la vente d'un bien, comme un inventaire) via le durée de vie de votre financement. Cela est dû au fait les finances mutuelles, principalement celles qui sont activement contrôlé, changez régulièrement vos affaires plus souvent que les ETF. La plupart des ETF, sur le d'autre part, les plus simples encourent des bénéfices en capital taxes pendant que vous visitez et faites la promotion du financement. De cette façon, vous pouvez payer beaucoup moins d'impôts à votre ETF financement global. Comme les gestionnaires de fonds communs de placement sont rechercher et promouvoir activement des investissements, et encourir des impôts sur les bénéfices du capital parallèlement la manière, l'investisseur peut être découvert à chaque période longue et période courte impôt sur les bénéfices du capital. Si vous êtes investi dans un ETF, vous déterminez quand promouvoir, ce qui rend moins compliqué de se tenir à l'écart du les meilleurs profits en capital à court terme les taux d'imposition.

FNB inconvénients : Les finances négociées en bourse peuvent bien correspondre pour un peu de commerçants, mais ils ne sont pas parfaits. Ici sont les inconvénients :

Prix de négociation: Les prix des ETF pourraient ne pas abandonner le ratio de frais. Étant donné que les FNB sont négociés en bourse, ils seront mis au défi de payer les frais des agents en ligne. De nombreux agents ont décidé de laisser tomber leur ETF commissions à zéro, mais maintenant plus tous ont. Problèmes de liquidité potentiels. Comme avec n'importe quel sécurité, vous serez au gré de la modernité dépenses du marché alors que vient le temps de promouvoir, mais les ETF qui ne sont pas négociés comme souvent plus difficile à décharger.

Risque l'ETF approchera : Le motif numéro un pour lequel cela se produit est qu'un fonds n'a pas ajouté suffisamment d'effets personnels pour couvrir tarifs administratifs. Le plus grand inconvénient d'un ETF fermé est que les traders doivent promouvoir plus tôt qu'ils ne l'auraient prévu - et vraisemblablement à perte. Il y a en plus l'ennui d'arriver à réinvestir cet argent et la capacité d'un charge fiscale surprenante.

Types d'ETF

Les finances négociées en bourse pourraient également changer comme des actions, mais sous le hotte, ils ressemblent davantage à des finances mutuelles et finances indicielles, qui pourraient varier considérablement en phrases dans leurs possessions sous-jacentes et objectifs de financement. Voici quelques endroits pas inhabituels formes d'ETF, sachez simplement que ces classes ne sont pas en même temps exclusifs. Par example, un ETF d'inventaire peut également être indexé, et vice versa. Ces ETF ne sont pas étiqueté au moyen de moyens de type contrôle (passif ou actif), mais en remplacement via moyen des formes d'investissements détenus au sein de l'ETF.

ETFs d'actions: Ceux-ci incorporent des actions et sont généralement supposé pour une croissance à long terme. Tandis que généralement beaucoup moins volatile que l'homme ou la femme actions, ils apportent à peine des chances supplémentaires qu'un certain nombre d'autres indexés ici, qui inclut les ETF obligataires.

ETF sur matières premières: Les produits de base sont des articles non cuits qui peuvent être vendus ou vendu, ce qui comprend l'or, l'espresso et le pétrole brut huile. Les ETF sur matières premières vous aident à conditionner et vendre ces titres directement à des célibataires financement. Avec les FNB de matières premières, c'est spécifiquement essentiel pour comprendre ce qui est intérieur : avez-vous a pris possession du corps du fonds stock de la marchandise, ou propre équité dans les entreprises qui produisent, expédient et conservent ces articles? L'ETF comprend-il des contrats à terme contrats ? La marchandise est-elle prise en considéré comme un "objet de collection" au sein de la yeux du fisc ? Ces éléments peuvent inclure implications fiscales critiques et probabilité variable niveaux.

ETF obligataires: Contrairement aux obligations masculines ou féminines, les ETF obligataires n'ont pas une date d'âge adulte, donc le maximum n'est pas inhabituel l'endroit où les utiliser est de générer des pièces de tous les jours factures à l'investisseur. Ces factures proviennent du passe-temps généré par l'intermédiaire de l'homme ou de la femme obligations à l'intérieur du fonds. Les FNB obligataires peuvent être un excellent supplément de réduction des chances de ETF d'inventaire.

ETFs internationaux: Les actions étrangères sont largement endossées pour la construction d'un portefeuille nombreux, aux côtés Actions et obligations américaines. Les ETF internationaux sont un manière propre et généralement beaucoup moins volatile de localiser ces investissements à l'étranger. Ces ETF pourraient également consister en des investissements dans des nations masculines ou féminines ou des blocs américains précis.

ETF sectoriels: Le marché américain des stocks est divisé en onze secteurs, et chacun est fait de entreprises qui opèrent dans ce secteur. Les FNB sectoriels offrent un moyen de dépenser de l'argent pour des entreprises précises dans ces secteurs, qui comprend les soins de remise en forme, économiques ou secteurs commerciaux. Celles-ci peuvent être spécifiquement bénéfique pour les commerçants qui surveillent cycles d'entreprise, car quelques secteurs ont tendance à avoir des performances plus élevées tout au long de la croissance périodes, d'autres plus élevées tout au long de la contraction périodes. Souvent, ceux-ci apportent généralement mieux chances que les FNB des grands marchés. ETF sectoriels peut fournir la publicité de votre portfolio à un entreprise qui vous intrigue, qui comprend ETF or ou ETF marijuana, avec beaucoup moins chance que de faire un investissement dans un célibataire entreprise.

Comment trouver les bons ETF dans votre portefeuille

Il est essentiel d'être conscient qu'en même temps temps que les prix diminuent généralement pour les ETF, ils peuvent également varier considérablement d'un fonds à l'autre, compter sur le fournisseur en plus de complexité et demande. Même les ETF surveillant index identique ont des prix spécifiques. La plupart des ETF sont des investissements contrôlés passivement ; ils accordent véritablement un index. Certains commerçants choisir la méthode pratique des finances mutuelles, qui peut être exécuté par l'intermédiaire d'un expert superviseur qui tente de surpasser marché. Il existe des ETF activement contrôlés qui imitent les finances mutuelles, mais elles arrivent avec de meilleurs coûts. Alors n'oublie pas ta fabrication un mode d'investissement avant d'acheter. L'explosion de ce marché a également a vu quelques financements arriver sur le marché qui pourrait ne pas s'empiler sur la limite du mérite finances fantaisistes qui prennent une maigre tranche de la réalisation d'un investissement à l'international et pourrait ne pas offrir énormément de diversification. Juste parce qu'un ETF est à un prix raisonnable ne suggère pas toujours que cela va ensemble avec votre thèse de financement plus large.

Auteur

Moazzam Boota (Chef d'entreprise)