Exchange traded fund range (ETFs)

Fondo de inversion rangos son una especie de fondo de financiación que proporcionan los atributos de primera clase de las pertenencias famosas: Tienen las ventajas de diversificación de rango de precio mutuo incluso si imita el beneficio con las que se negocian las acciones. Una operación negociada fondo, o ETF, es una canasta de inversiones como acciones o bonos. Rangos de precios negociados en bolsa ayudarle a poner dinero en masas de valores todos a la vez, y los ETF regularmente tienen costos más bajos que los diferentes tipos de rango de precios. Los ETF también se negocian extra sin dificultad. Pero como varios productos monetarios, los ETF no son una solución única para todos. evaluarlos en sus méritos personales, que incluyen el control gastos y costos de honorarios (si los hay), cómo sin dificultad para comprarlos o promocionarlos, y su calidad de financiación.

¿Cómo funcionan los cuadros ETF?

Precio negociado en bolsa cuadros de rango como este: El emisor del fondo posee las pertenencias subyacentes, diseña un fondo para música su desempeño general después de lo cual vende acciones en ese fondo a los compradores. Los accionistas poseen una parte de un ETF, sin embargo no poseen las pertenencias subyacentes dentro del fondo. Aun así, los compradores de un ETF que realiza un seguimiento de un índice de inventario también puede obtener pagos de dividendos, o reinversiones, por la acciones que componen el índice. (Relacionado: Aprender la forma de poner dinero en el rango de precios del índice, o evaluar el rango de precios del índice y los ETF). Si bien los ETF están diseñados para medir el costo de un activo subyacente o índice, ya sea una materia prima como el oro o una canasta de acciones incluyendo el S&P 500: intercambian a tarifas decididas por el mercado que normalmente fluctúan de ese activo. Qué adicional, debido a cosas tales como gastos, los rendimientos de un período de tiempo más largo para un ETF variarán de las de su activo subyacente. Aquí está el modelo abreviado de la forma en que los ETF pinturas:

Un emisor de ETF considera el universo de pertenencias, que incluyen acciones, bonos, materias primas o divisas, y crea una cesta de ellos, con un completamente único corazón.
Los inversores pueden comprar una parte de esa canasta, como comprar acciones de una empresa
Los compradores y distribuidores intercambian el ETF todos durante el día en una operación, similar a una inventario.

¿Cómo invertir en ETF?

Hay una variedad de formas de invertir en fondos negociados en bolsa, y cómo lo hace en gran medida se reduce a la preferencia. para manos a la obra inversionistas, invertir en ETF es solo unos pocos clics lejos. Estos activos son una oferta estándar entre los corredores en línea, aunque el número de las ofertas (y las tarifas relacionadas) variarán según corredor. En el otro extremo del espectro, Los robo-advisors construyen sus carteras a partir de ETF de bajo costo, que brindan acceso a los inversores sin intervención a estos bienes. Una tendencia que ha sido buena para Compradores de ETF: muchas de las principales casas de bolsa cayeron sus comisiones sobre acciones, ETF y opciones operaciones a $0.

Abra una cuenta de corretaje por su cuenta o con un roboadvisor: Si está listo para comenzar a invertir en ETF en usted mismo, tendrá que tener un corretaje cuenta para hacerlo. Las cuentas de corretaje son donde tus inversiones viven; solo porque tienes uno no significa que estés invertido en nada. Después abre una cuenta desde la que puede invertir en ETF allí.

Encuentre los ETF que desea invertir en: Esto no es tan complicado como parece, pero hay muchos ETF en el mercado, y puede ser complicado reducirlo. Puedes usar en línea evaluadores para ayudarlo a encontrar ETF a bajo costo, fondos en sectores particulares o ETF que tienen un enfoque socialmente responsable o ambiental.

Comprar la ETF: Usando la función comercial de su corretaje, navegue hasta el ETF en particular que le gustaría comprar y coloque el comercio. Asegúrate de verificar dos veces su pedido antes de hacerlo oficial.

Sostener en el ETF: El tiempo que mantenga un ETF dependerá de su estrategia de inversión, pero si está invertir para la jubilación, a menudo es una espera juego: Cuanto más tiempo lo sostenga, mejor. Porque de la naturaleza del interés compuesto, cuanto más tiempo se aferra a un ETF cuanto mayor sea su interés estará devengando intereses. Si tiene un cronograma de inversión largo, probablemente también sea capaz de superar los altibajos mínimos del mercado de valores a medida que tiende al alza tiempo extraordinario.

¿Cuánto cuestan los ETF?

Los fondos cotizados en bolsa pueden variar significativamente cuando se trata de costos. El precio medio de la Los ETF más populares por volumen de operaciones son $59,42 como de diciembre de 2021. El ETF más caro en ese la lista alcanza un máximo de $ 473.56 y el más bajo viene en a $3.43. Ese rango puede parecer intimidante, pero también significa que hay un ETF para cada presupuesto. Puede ayudar a describir cuánto estás dispuesto gastar en un ETF antes de sumergirse. Cuando busque ETF, también deberá considere la relación de gastos del fondo, o la tarifa el fondo cobra por administrarlo y mantenerlo. Dado que la mayoría de los ETF se gestionan de forma pasiva, los ETF los índices de gastos suelen ser bastante bajos en comparación con otros tipos de fondos.

Ejemplos de ETF

Por toda su simplicidad, los fondos cotizados en bolsa tienen matices que son importantes de entender. Armado con lo básico, puede decidir si un ETF tiene sentido para su cartera y emprenda en el emocionante viaje de encontrar uno, o varios. Hay muchos ETF geniales por ahí, pero aquí son algunas selecciones de nuestra lista de los mejores ETF.

BNY Mellon US Large Cap Core Equity ETF (BKLC)
SoFi Select 500 ETF (SFY)
JP Morgan Betabuilders U.S. Equity ETF (BBUS)
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

ETFs vs. fondos mutuos vs. acciones

Al comparar fondos cotizados en bolsa con otros inversiones, los ETF se destacan de varias maneras. Menores costos de inversión, mejor diversificación y un número cada vez mayor de opciones son sólo una algunos de los beneficios de los ETF.

ETF vs fondos mutuos

En términos generales, los ETF tienen tarifas más bajas que fondos mutuos, y esto es una gran parte de su apelación. Los ETF también ofrecen una mejor eficiencia fiscal que los fondos mutuos. Generalmente hay más rotación dentro de un fondo mutuo (especialmente aquellos que se gestionan activamente) en relación con un ETF, y tal compra y venta puede resultar en Ganancias de capital. De manera similar, cuando los inversionistas van a vender un fondo mutuo, el administrador deberá recaudar efectivo mediante la venta de valores, que también puede acumular ganancias de capital. En cualquier escenario, los inversionistas estarán en el anzuelo por esos impuestos. Los dos productos también tienen una gestión diferente. estructuras (típicamente activas para fondos mutuos, pasivo para los ETF, aunque los ETF gestionados activamente existe).

ETF frente a acciones

Al igual que las acciones, los ETF se pueden negociar en bolsas y tienen símbolos de teletipo únicos que le permiten realizar un seguimiento su actividad de precios. A diferencia de las acciones, que representan solo una empresa, los ETF representan una canasta de acciones. Dado que los ETF incluyen múltiples activos, pueden proporcionar una mejor diversificación que una sola acción. Esa diversificación puede ayudar a reducir la exposición de su cartera al riesgo. Los ETF a veces se centran en ciertos sectores o temas. Por ejemplo, SPY es uno de los ETF que rastrean el S&P 500, y hay divertidos como HACK para un fondo de seguridad cibernética y FONE para un ETF enfocado en teléfonos inteligentes. Estas son algunas de las diferencias clave entre ETFs, fondos mutuos y acciones. Ventajas de ETF Los inversores han acudido en masa al comercio de finanzas negociadas debido a su sencillez, relativo bajo costo y obtener acceso a un producto diverso. Aquí están los ventajas:

Diversificación: Si bien es claro pensar en la diversificación dentro de la sensación del gran mercado acciones verticales, bonos o un producto específico, por ejemplo, los ETF también permiten a los comerciantes diversificar a través de horizontales, como industrias Podría tomar una variedad de dinero en efectivo y intentar comprar todos los aditivos de un canasta específica, sin embargo con el prensado de un botón, un ETF proporciona las ventajas para su portafolio. La diversificación puede ayudar a proteger su cartera frente al mercado volatilidad. Si invirtió en una sola empresa, y esa empresa tenía un sincero año horroroso, posiblemente sea tu cartera podría haberlo hecho mal también. Al hacer un inversión en industrias específicas, tamaños de empresa, geografías y más, usted suministre el saldo extra de su cartera. Porque Los ETF ya son muy diversos, no necesita tener miedo de que crezca dentro de tu portafolio.

Transparencia: Cualquier persona con entrada neta puede buscar la tasa de interés para un ETF específico en una operación. Además las tenencias del fondo se divulgan todos los días a la público, mientras que eso ocurre mes a mes o trimestral con finanzas mutuas. Esta la transparencia le permite vigilar de cerca en qué estás invertido. Di que sinceramente lo haces No es necesario invertir en petróleo. serías capaz de detectar las adiciones para su ETF extra sin problemas que con un fondo mutuo.

Impuesto ventajas: Los ETF tienen importantes ventajas fiscales sobre las mutuas finanzas. Si gasta dinero en un fondo mutuo, debe pagar impuestos sobre las ganancias de capital (o las ganancias de la venta de un activo, como un inventario) a través de la vida de su financiación. Esto se debe al hecho finanzas mutuas, principalmente las que son controlado activamente, cambia regularmente las pertenencias con más frecuencia que los ETF. La mayoría de los ETF, en el lado opuesto, solo incurren en ganancias de capital impuestos durante su visita y promover la financiación. De esta manera, puede pagar mucho menos impuestos a su ETF financiación en general. Como los administradores de fondos mutuos son activamente buscando y promoviendo inversiones, e incurrir en impuestos sobre las ganancias de capital junto con la manera, el inversor puede estar al descubierto para cada período de tiempo largo y período de tiempo corto impuesto a las ganancias de capital. Si está invertido en una ETF, puedes determinar cuándo promocionar, por lo que es menos complicado mantenerse alejado de la unos mejores beneficios de capital a corto plazo las tasas de impuestos.

fondo cotizado en bolsa contras: Las finanzas negociadas en bolsa pueden coincidir muy bien para un pocos comerciantes, sin embargo, no son perfectos. Aquí son los contras:

Precios comerciales: Es posible que los precios de los ETF no se rindan con la relación de tarifas. Debido a que los ETF se negocian comercialmente, serán desafiado a los costos de las tarifas de los agentes en línea. Muchos agentes han decidido abandonar su ETF comisiones a cero, sin embargo ahora ya no todas tener. Posibles problemas de liquidez. como con cualquier seguridad, usted estará en el capricho de la moderna gastos del mercado mientras llega el momento de promover, sin embargo, los ETF que no se negocian como a menudo puede ser más difícil de descargar.

Riesgo el ETF se acercará a: El motivo número uno que esto ocurre es que un fondo no ha agregado suficientes pertenencias para cubrirse precios administrativos. El mayor inconveniente de un ETF cerrado es que los comerciantes deben promocionar antes de lo previsto, y con toda probabilidad a pérdida. hay además la molestia de llegar a reinvertir ese efectivo y la capacidad para un Sorprendente carga fiscal.

Tipos de ETF

Las finanzas negociadas en bolsa también podrían cambiar como acciones, pero debajo debajo del capucha se parecen más a las finanzas mutuas y finanzas indexadas, que podrían variar sustancialmente en frases en sus pertenencias subyacentes y objetivos de financiación. A continuación se presentan algunos lugares no inusuales formas de ETF simplemente tenga en cuenta que esas clases no son al mismo tiempo exclusivas. Por ejemplo, un ETF de inventario también puede ser adicionalmente basado en índices y viceversa. Estos ETF no son etiquetado a través de medios de tipo de control (pasiva o activa), sin embargo, como sustituto a través de forma de medios de las formas de inversiones mantenidas dentro de la ETF.

ETF de acciones: Estos incorporan acciones y son generalmente se supone para el crecimiento a largo plazo. Mientras generalmente mucho menos volátil que el hombre o la mujer acciones, generan apenas oportunidades adicionales que un número de los otros indexados aquí, que incluye ETF de bonos.

ETF de materias primas: Los productos básicos son artículos crudos que pueden venderse o vendido, que incluye oro, espresso y crudo aceite. Los ETF de materias primas lo ayudan a empaquetar y repartir esos valores directamente en solteros fondos. Con los ETF de materias primas, es específicamente esencial para entender lo que hay dentro: ¿has tiene posesión dentro del cuerpo del fondo reserva de la mercancía, o propia equidad en empresas que producen, envían y mantienen ¿esos articulos? ¿El ETF incluye futuros? contratos? ¿Se toma la mercancía en consideración un "coleccionable" dentro del ojos del IRS? Estos elementos pueden incluir Implicaciones fiscales críticas y posibilidades de alcance niveles

ETF de bonos: A diferencia de los bonos de hombre o mujer, los ETF de bonos no tienen una fecha de la edad adulta, por lo que el máximo no es inusual el lugar para usarlos es generar monedas todos los días facturas al inversionista. Estas facturas provienen del pasatiempo generado a través del hombre o la mujer bonos dentro del fondo. Los ETF de bonos pueden ser un excelente complemento de reducción de posibilidades de ETF de inventario.

ETF internacionales: Las acciones extranjeras están ampliamente endosadas para construyendo una cartera numerosa, junto con Acciones y bonos estadounidenses. Los ETF internacionales son un manera limpia y generalmente mucho menos volátil para localizar esas inversiones en el extranjero. Estos ETF también podría consistir adicionalmente en inversiones en naciones masculinas o femeninas o bloques específicos de Estados Unidos.

ETF sectoriales: El mercado de inventario de EE. UU. se divide en once sectores, y cada uno está hecho de empresas que se desempeñan dentro de ese sector. Los ETF sectoriales ofrecen una manera de gastar dinero en negocios precisos dentro de esos sectores, que incluye el cuidado de la salud, económico o sectores comerciales. Estos pueden ser específicamente beneficioso para los comerciantes que supervisan ciclos empresariales, ya que unos pocos sectores generalmente tienden a llevar a cabo mayor durante el crecimiento períodos, otros más altos a lo largo de la contracción períodos. A menudo, esos generalmente traen mejores posibilidades que los ETF de gran mercado. ETF sectoriales puede proporcionar la publicidad de su cartera a un empresa que le intriga, que incluye ETFs de oro o ETFs de marihuana, con mucho menos oportunidad que hacer una inversión en un soltero empresa.

Cómo ubicar los ETF adecuados en su cartera

Es fundamental ser consciente de que al mismo tiempo vez que los precios de los ETF suelen bajar, también puede variar ampliamente de un fondo a otro, confiar en el proveedor además de en complejidad y demanda. Incluso los ETF que monitorean el Índice idéntico tiene precios específicos. La mayoría de los ETF son inversiones controladas pasivamente; sintonizan genuinamente un índice. algunos comerciantes elija el método práctico de finanzas mutuas, que se puede ejecutar a través de un experto supervisor que intenta superar al mercado. Hay ETF controlados activamente que imitan las finanzas mutuas, lleguen como lleguen con mejores costos. Así que no olvides tu fabricación una moda de inversión antes de comprar. La explosión de este mercado también ha visto algunas finanzas llegar al mercado eso podría no acumularse en el límite del mérito finanzas ingeniosas que toman una porción delgada de la realización de una inversión a nivel internacional y podría no ofrecer una gran diversificación. Solo por el hecho de que un ETF tiene un precio razonable no siempre sugiere que se adapte a lo largo con su tesis de financiación más amplia.

Autor

Moazzam Boota (Gerente de negocios)